¿Qué es ALPHA INVERSION Y AHORRO?

ALPHA es una empresa de servicios que busca asesorar y acompañar a las personas en la creación y desarrollo (crecimiento) de su plan financiero personal, que se adapte a cada etapa de su vida y le permita elaborar a su medida el sistema de previsión propio que le proteja o complemente cuando lo necesite (ampliar empresa, estudios hijos, imprevistos personales o del negocio, jubilación…), optimice su carga fiscal, compense la inflación con su rentabilidad…

¿Qué retos afrontáis?

El principal reto es conseguir que las personas a las que asesoramos, especialmente los autónomos, empresarios y en general emprendedores asuman que también deben dedicar tiempo a planificar y elaborar un plan de negocio para sus finanzas personales, definiendo objetivos, eligiendo proveedores, buscando eficiencia…y como hacen en su día a día eligiendo al especialista que les acompañe en ese proyecto.

¿Podrías contarnos alguna experiencia real?

Evidentemente no puedo nombrar a nadie ni hablar de datos concretos, pero sí puedo señalar situaciones que ayudamos a que NO pasen:

• Aportaciones a una EPSV por quien no puede desgravar, invertir en productos de renta fija como si fueran garantizados, invertir capital de la empresa en producto rentable pero sin liquidez o que penaliza con un % la disposición del saldo…

 O a que SÍ pasen:

• Cobrar la EPSV en forma mixta de capital y renta y en diferentes momentos para reducir la carga fiscal, invertir en productos de seguro con ventajas fiscales para los beneficiarios…

Hay una larga lista de situaciones que le suceden a cualquiera de nosotros y que queremos ayudar a afrontar de la forma más ventajosa.

¿Cómo trabajáis?

Creemos firmemente que la única manera de poder realizar con éxito nuestra labor es mediante la relación directa con el cliente, sea persona física o empresa, para conocer bien su situación, sus objetivos, sus necesidades y a partir de ahí ayudarle a elaborar su plan personal de previsión con el formato y productos que sirvan mejor para satisfacer y cumplir esas necesidades y objetivos. Siempre tenemos una entrevista personal, por supuesto estrictamente confidencial en la que realizamos una batería de preguntas que nos permite asesorar al cliente para que construya su plan financiero.

¿Cuál es vuestro propósito en Parque Tecnológico Garaia

Entendemos Garaia como una comunidad de empresas y personas comprometidas, innovadoras y con vocación de servicio. La definición de casi todas ellas incluye consultoría, acompañar, soluciones, soporte…Nos define perfectamente y creemos que somos un vecino natural de esta comunidad a la que aportar en nuestro campo lo mismo que el resto de vecinos en cada uno de los suyos.